Úvod > Riešenia pre Vás > Výnosne zhodnotiť peniaze

Výnosné zhodnotiť peniaze

Jedným z vhodných prostriedkov na splnenie si svojich cieľov sú podielové fondy. Podielový fond môže pre každého slúžiť ako nástroj na vytvorenie finančnej rezervy, na splnenie si krátkodobých cieľov (na 3-5 rokov,  napríklad na dovolenku) alebo na plnenie dlhodobých cieľov, prípadne ako doplnkový sporivý produkt na dôchodok.
Podielový fond predstavuje sumu peňazí, ktoré do fondu vložia klienti (podielnici). Na slovenskom trhu sú dostupné stovky podielových fondov.

Môžeme ich rozdeliť do nasledovných základných skupín:

• peňažné a dlhopisové fondy
• akciové fondy
• zmiešané fondy
• fondy fondov
• špeciálne fondy

Pre výber typu fondu sa väčšinou používa tzv. "Investičný dotazník". Investičný dotazník by mal obsahovať otázky, podľa ktorých je možné zaradiť klienta (budúceho investora) do niektorej z rizikových skupín. Môže byť zaradený do kategórií konzervatívny investor, vyvážený investor alebo dynamický investor. Konzervatívny investor by mal investovať výlučne do peňažných a dlhopisových fondov, pri ktorých je nižšia pravdepodobnosť straty. Vyvážený investor môže investovať do zmiešaných fondov alebo do kombinácií fondov. Dynamický investor môže investovať do akciových fondov. Malo by však už ísť o naozaj skúseného investora, ktorý musí akceptovať pomerne vysoké riziko straty hodnoty vloženej investície. To je na druhej strane vyvážené možnosťou dosiahnuť nadpriemerný (v porovnaní s bankovými produktmi) výnos.

Pred výberom konkrétneho fondu (alebo kombinácie fondov = portfólia) by si mal každý investor prečítať štatút fondu a predajný prospekt fondu. V týchto dokumentoch sa dozvie všetky podrobnosti o investičnej stratégii fondu. Pre ďalšie informácie slúžia reporty, ktoré hovoria o aktuálnom zložení investičného portfólia a tiež aj o v minulosti dosiahnutých výsledkoch fondu (zhodnotení). Všetky uvedené dokumenty musia byť dostupné u každého správcu fondu a taktiež sú dostupné internetovej stránke správcu fondu.
Pri reportoch pozor na dôležité pravidlo: Minulé výnosy nie sú zárukou toho, že budú dosiahnuté aj v budúcnosti.

Pri výbere fondu je veľmi dôležité dať si pozor na menu, v ktorej daný fond investuje. Na Slovensku sú dostupné najmä fondy investujúce v euro a amerických dolároch. Ale môžu to byť aj ďalšie fondy, napríklad investujúce v českej korune. Pokiaľ by si slovenský investor vybral inú menu ako euro, podstupuje okrem investičného rizika (napr. zmena hodnoty cenného papiera na burze cenných papierov)  aj menové riziko (kurzový rozdiel medzi eurom a zvolenou menou).

Investovanie do podielového fondu môže byť vo forme jednorazového (alebo nepravidelného) investovania a vo forme pravidelného investovania. Vo väčšine fondov je možnosť investovať už od pomerne nízkej hodnoty (napr. 100€), pri pravidelnom investovaní to môže byť od 10€. Podrobnosti o minimálnej výške investovania, o výške vstupného alebo výstupného poplatku bývajú uvedené v obchodných podmienkach.

 

Opýtajte sa nás

Ak máte akúkoľvek otázku, čokoľvek čo Vás zaujalo, pripomienku, neváhajte a kontaktujte nás na telefóne +421 2 208 500 32, taktiež môžete napísať email, alebo stačí len vyplniť jednoduchý formulár a odoslať. Budeme sa Vám radi venovať.

Vyplňte a odošlite

*Meno a priezvisko:
*E-mail:
*Telefon:
*Správa:
*Opište: